各位老板，这样转账＝偷税！不仅要查公司的账户，更会稽查公司法定代表人、
日期：2019-02-27 10:42:21
近日，最高人民法院、最高人民检察院发布，明确：要小心了各位老板些，这样转账＝偷税！公转私，私转私开户税务局严查来了,2月1日起
尤其是那些还在用私人账户发工资的老板们，那些超过限额划款的银行账户，都要小心了！
企业转账的哪些交易行为
容易被税务和银行盯上呢？
大额支付：
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易进行了定义：
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
可疑交易：
如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。这是想干嘛？是不是准备携款潜逃到国外啊？
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？还是参与了啥见不得人的勾当？
（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩毒的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…
自金税三期系统建立以来，税务与银行实现信息共享，就像为纳税人织起的一张网，环环相扣，让违法者无处可逃！
真实案例分析
老板与控制公司资金频繁交易被税务调查
金税三期下，没有任何银行包庇任何企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务，因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息！
如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了，那么企业在银行的哪些交易行为容易被查呢？当然是一些避税行为了。
比如，目前有不少企业为了少缴税，就试图利用私人账户来“避税”。
在这里，我可以告诉这些企业，2019年的税务稽查，不仅要查公司的账户，更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户！
一旦被稽查，补缴税款是小事，还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，甚至还要承担刑事责任！
锦都小编温馨提醒：
衷心提醒各位老板正常交易时要小心转账问题，不是说咱们的户头有多少钱没多少钱，而是现在税局和银行信息同步，有时候银行不一定有兴趣查你，但税局可能很关心贵公司最近的收入与支出呀…
企业千万不要存在侥幸心理！只要检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统会自动预警。想要节税应采取合法合规途径，而不是走私账逃税漏税！
税务、银行联合亮剑！稽查全面打响！公司的业务往来也一定要按照规定走公帐，千万不要抱有侥幸心理想着走私账偷逃税款。老板们千万不要因小失大！
作者：jdcw